洛陽市澗西區聯盟路洛陽盛歸來投資擔保有限公司是一家成立于2008年10月10日的擔保公司。 該公司注冊地址位于洛陽市澗西區牡丹廣場旁萬國銀坐B坐1901室，但是注冊三天后，出資800萬元的法定代表人之一沙某從該公司借款1000萬元，并約定2009年5月中旬還款，其中311萬元用做歸還公司注冊時借劉某的款項。5月25日，沙某本人已歸還公司854萬元，但仍有146萬元未能按與公司簽訂的借款協議歸還。現辦公地址于2011年年初新搬到洛陽市解放路、唐宮路交叉路口“凱旋門大酒店”北隔壁;成立于2008年，老板名喚潘百勤，原是宜陽縣某信用社員工。成立之初，他實際資金僅有近百萬元，卻采取抽逃資金，弄虛作假的方法，以5000萬元的名義開辦公司。等手續騙到手后，再把驗資的資金抽逃歸還。沒有錢如何開展業務?為此，他們不顧國家嚴禁擔保公司違法吸儲的明文規定，在市區和各個縣市區甚至包括部分農村，設立網點四十多個，掛擔保公司牌子，開展高息吸儲業務。為了誆騙群眾，他們用多種方式宣傳鼓動社會人群參儲，許以高額利息。凡是早期的有親戚朋友關系的最低利息是1分5厘，最高的利息是3分左右。許多群眾不知道擔保公司不準吸儲，不明真象，加之受高額利息的引誘，紛紛前來儲蓄，少的一兩萬，多的上百萬甚至千萬元。據不完全統計，幾年來，這家公司先后非法高息攬儲4億元，涉及千家萬戶。

　　盛歸來擔保公司并沒有把非法高息吸儲得來的錢交給國家銀行接受監管，也沒有投入到國家經過立項批準的大型項目建設中去。他們根本不考慮近遠期能不能歸還百姓的血汗錢，而是把這些錢用到自己的房地產開發建設中，為此，這家以潘百勤為老板的個體擔保公司，又成立了一個河南廣宇房地產開發有限公司，自己高息吸儲，自己直接花費使用這些資金。據我們不完全掌握，他們將這4億元資金分別投資到以下房地產項目：一，洛陽市老城區舊城改造。地址在九都路以北，移動公司以西，中州路以南，金葉路以東，300多畝，2010年5月他已經給有關單位支付資金1.7億元，遺憾的是該項目因為拆遷問題至今沒有動工的跡象。二，2010年，這家公司在伊川縣汽車站附近與別人合資購買一塊沒經國家土地部門正規掛牌出讓的地皮搞房地產開發，投資六百多萬元，因為和合作方產生經濟糾紛，一直在打官司。現在，房子雖然建了一些，但至今沒有出售一套，數百萬元錢等于死滯在那里。三，2010年，他們在新安縣投資1000多萬元，與人合作開發房地產，在建設中的商品房也是因為與合作方因為經濟問題鬧矛盾打官司而中途停建，也是至今沒有出售一套，這千萬元投資啥時侯能有收益還是個未知數。四，2010年8月，這家公司在北京市涿州花了一億元錢購買了幾十畝土地，準備建設商品房，直到現在還沒有動工。錢卻花出去了!原因是有關手續沒有辦理齊全。動工遙遙無期。以上只是我們已經有確鑿證據知道的項目情況，他還有幾千萬投資的項目，都是因為合作和經營不善停滯不前。

　　該公司老板潘百勤除了拿著儲戶的錢大搞房地產項目致使資金回收無望外，更為令人氣憤的是他還拿著儲戶的錢肆意揮霍。請看以下事實：他花費800萬元購買了一輛賓利牌高級轎車，開回來后怕儲戶看到產生付面影響，就聽從身邊高參的意見暫時鎖在車庫里。他購買高級奔馳轎車兩輛。一輛是550型都市越野，價值200多萬元;一輛是350型都市越野，價值100多萬元，一輛豪華雪弗萊商務車，價值200萬元。他總共有各種小轎車30多輛，其中價值30萬元以上的轎車就有20多輛!這些車總價值超過千萬，每年的開支又是個天文數字!另外，為了制造影響，千方百計讓儲戶感覺到他很有錢的假象，他還給一個副經理發年薪100萬元，給五個副經理年薪發50萬元，年薪10幾萬元的管理層就有幾十人!他有意識創造了洛陽市年薪的最高記錄!是他真的有錢嗎?不是，是為了制造噱頭，讓更多的百姓相信并繼續上當受騙!

　　再看看潘白勤的個人生活吧。他在北京市有多套豪宅，價值一千多萬元，在洛陽市有多套房產，價值數百萬元。在他的辦公室里有兩樣東西最值錢，他用的銀質茶杯一只就價值三千多元，玻璃柜廚里放的11只恐龍蛋價值連成。他手腕上帶的進口手表18萬多元!

　　我們給他算了一筆粗帳：非法吸儲得來的4億元，投資到房地產3億元左右，全部成了半死不活工程，沒有一分錢效益。可以肯定近期或者遠期也難以收回本金及收益，甚至有可能打水漂。另外他還揮霍消費幾千萬元。買別墅，購超級豪華轎車等，這些儲戶的錢很難再收回來了。而這4億元儲金每年的利息是8000萬元左右。上述事實說明，潘百勤根本沒有能力償還儲戶的本金，可是，他拿什么去支付利息呢?一是用更高的利息攬儲，有時侯竟然月息五分到一毛。他的辦法是，不管黑貓白貓，只要能抓到錢就是好貓。管他違法不違法!二是挖東墻補西墻。他利用自己的公司還沒有徹底倒閉的暫時紅火，作最后一搏，以高息向別的擔保公司借貸款來彌補兌付儲戶的利息。