打著“幫人”的旗號(hào)，以一個(gè)月可以獲取30%的收益為賣點(diǎn)，被四部門多次發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示的MMM金融互助平臺(tái)，居然可以“死灰復(fù)燃”，致使更多投資人被騙，在廣州，近日就有40多名受害者集體報(bào)警，涉及金額超過(guò)千萬(wàn)元。

 

 

　　去年4月以來(lái)，MMM“金字塔”在中國(guó)利用代理拉攏會(huì)員的形式不斷擴(kuò)張。據(jù)內(nèi)部玩家稱，平臺(tái)如今在中國(guó)有700萬(wàn)個(gè)注冊(cè)賬號(hào)，其金額數(shù)目不容小覷。會(huì)員表示，網(wǎng)站的域名地址不斷在更換，只有通過(guò)加入相關(guān)的QQ、微信群才能了解最新網(wǎng)址。如遇到崩盤(pán)、凍結(jié)等特殊情況，平臺(tái)會(huì)開(kāi)設(shè)騰訊QT聊天室，所有會(huì)員可加入聊天室“開(kāi)會(huì)”，但并不能發(fā)言。

　　近日，有消息人士表示，MMM互助傳銷騙局死灰復(fù)燃，并以借用虛擬代幣進(jìn)行投資交易的方式開(kāi)展業(yè)務(wù)。

　　去年11月，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、工信部、人民銀行、工商總局四部門曾發(fā)布“以‘金融互助’名義投資獲取高額收益風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示”的公告。公告沒(méi)有點(diǎn)名MMM金融互助平臺(tái)，但其中提到的運(yùn)作方式于MMM平臺(tái)一致。

　　在MMM的官網(wǎng)上，他們將自身定義為金融互助組織，并非理財(cái)計(jì)劃，也不是傳銷，號(hào)稱“無(wú)資金外流、100年也不會(huì)跑路”。其發(fā)布一種名為“馬夫羅（Mavro）”的虛擬物品，用戶首先必須以提供幫助者的身份購(gòu)買“馬夫羅”。獲得收益回報(bào)后，如果在MMM平臺(tái)發(fā)表感謝視頻，還能獲得獎(jiǎng)金獎(jiǎng)勵(lì)。

　　早在1994年，MMM互助騙局就在俄羅斯注冊(cè)成立并大量發(fā)售股票，并稱只要向MMM互助投資100美元，便可在半年內(nèi)收回500美元，年終回報(bào)率高達(dá)400%。在強(qiáng)大的宣傳和高回報(bào)的誘使下，人們忽略了其中的風(fēng)險(xiǎn)。并相信只要購(gòu)買MMM公司股票就能發(fā)財(cái)。MMM互助騙局的股票遭到了搶購(gòu)。從此，印有馬夫羅季頭像，面值為1000盧布的原始股流向社會(huì)，在俄羅斯掀起了影響廣泛的股票投機(jī)狂潮。三年后，騙局隨即宣告破產(chǎn)，當(dāng)時(shí)被一些國(guó)家定性為“世界上最大的龐氏騙局之一”。

　　據(jù)MMM金融互助平臺(tái)介紹，會(huì)員參與投資必須以馬夫羅幣這種網(wǎng)站內(nèi)部虛擬貨幣為載體，買入被稱為“提供幫助”，賣出獲利則被稱為“得到幫助”。

　　買入馬夫羅幣后，要經(jīng)過(guò)15天的凍結(jié)期才能賣出馬夫羅幣套現(xiàn)，期限為1至14天。在凍結(jié)和等待出售期內(nèi)，每天都有1%的利息。

　　參與者發(fā)展他人加入可獲得推薦獎(jiǎng)（下線投資額的10%）、管理獎(jiǎng)以及發(fā)展“下線”的管理獎(jiǎng)：第一代5%、第二代3%、第三代1%、第四代0.25%，以此激勵(lì)模式鼓勵(lì)會(huì)員不斷發(fā)展更多的下線。

　　下線發(fā)展模式，令龐氏騙局形成了滾雪球似的金字塔模式，即便是高深莫測(cè)的麥道夫，也避免不了拉攏下線的套路，利用朋友、家人和生意伙伴關(guān)系，發(fā)展“下線”，同時(shí)又打入猶太人最頂尖的俱樂(lè)部，拉攏富人投資，組成龐大的金字塔型投資者群。

　　對(duì)于虛擬代幣監(jiān)管層也一直保持著謹(jǐn)慎監(jiān)管的態(tài)度。在今年4月傳出的一份《比特幣交易平臺(tái)清理整頓工作要求》顯示，比特幣交易平臺(tái)不得違反以下八方面要求：一、不得開(kāi)展融資融幣業(yè)務(wù)；二、不得充值手續(xù)費(fèi)；三、不得參與洗錢；四、不得違反國(guó)家有關(guān)外匯管理規(guī)定；五、不得違規(guī)從事支付業(yè)務(wù)；六、不得超范圍經(jīng)營(yíng)；七、不得違反工商廣告等法律規(guī)定；八、不得違反證券期貨等法律法律。

　　本周一（9月4日）發(fā)布的有關(guān)ICO禁令也將通過(guò)虛擬代幣違規(guī)發(fā)售、流通進(jìn)行非法公開(kāi)融資的行為定性為非法。

　　然而，在利益的面前，投資人如同飛蛾撲火般連續(xù)不斷地加入騙局，向著金錢的光芒進(jìn)發(fā)，忽視了風(fēng)險(xiǎn)。