3月30日消息，騰訊安全反詐騙實驗室近日聯(lián)合國家工商總局(廣東深圳)反傳銷監(jiān)測治理基地正式發(fā)布《騰訊2017年度傳銷態(tài)勢感知白皮書》，分析了2017年傳銷發(fā)展態(tài)勢及典型事件。

　　根據(jù)該份報告顯示，以無接觸、網絡化、地域分散化為特征的新型網絡傳銷逐漸成為主流，其中金融投資理財類傳銷占比高達30%。

　　根據(jù)該報告數(shù)據(jù)顯示，截至2018年2月28日，騰訊安全反詐騙實驗室共識別出3534個疑似傳銷平臺，平臺參與人數(shù)高達3176萬。

　　其中2017年新出現(xiàn)的平臺占比為58%，可謂網絡傳銷爆發(fā)元年。

 

 

　　從地域分布上看，傳銷參與者主要集中在廣東、山東、河南、江蘇、湖南等省份；城市以深圳、北京、杭州最多，一定程度上反映出互聯(lián)網程度越高的城市，受網絡傳銷影響越廣泛。

　　此外，同時參與2個及以上傳銷組織的人數(shù)達到40%；從性別分布看，男性以約60%的比例占據(jù)絕大多數(shù)。

　　職業(yè)傳銷團隊呈現(xiàn)出年輕化、高學歷化的特點。34歲以下青年占比高達72%，高中以上學歷人群占比達到1/3。

 

傳銷發(fā)展的三個階段

傳銷自上世紀90年代傳入我國以來，

迅速落地生根，

并且不斷發(fā)展變化。

 

　　第一階段：傳統(tǒng)線下傳銷

　　以線下的方式進行，通過面對面、集中授課洗腦等方式進行，往往在熟人之間傳播發(fā)展。這種傳銷政府打擊比較容易，隨著政府打擊力度加大，其生存空間已經大大減小，目前已不是傳銷主流。

 

　　第二階段：第一代網絡傳銷

　　2000年以后，隨著電腦及網絡的發(fā)展，部分傳銷組織者通過線上自建網站、論壇等途徑傳播傳銷信息，拉攏下線參與。由于電腦及網絡沒有十分普及，參與人數(shù)相對較少，以及傳銷內容還是基于傳統(tǒng)傳銷，第一代網絡傳銷并未造成太大影響。

 

　　第三階段：新型網絡傳銷

　　2010年以后，隨著互聯(lián)網的普及，特別是移動互聯(lián)網、智能手機的迅速發(fā)展，跨地域、無接觸式的網絡傳銷開始成為主流。由于參與者分散在全國各地甚至境外，電子證據(jù)難以固定，網絡傳銷傳播蔓延速度快，這就給職能部門的監(jiān)管、取證、打擊帶來了新的挑戰(zhàn)。當網絡傳銷發(fā)展到一定程度后，組織者往往以后臺系統(tǒng)故障、數(shù)據(jù)維護等為借口，關閉會員系統(tǒng)，攜款潛逃，使下線的眾多參與人員遭受財產損失。不明真相的受騙群眾往往會找政府部門討說法，容易引發(fā)上訪、鬧訪等影響社會穩(wěn)定的問題。

 

 

　　新型網絡傳銷的主要模式

　　以高收益為誘餌的金融投資理財項目進行非法集資，涉案金額巨大，擾亂了社會市場經濟秩序,危害國家經濟安全以及公民個人經濟利益，極易引發(fā)群體性事件等違法犯罪案件，已成為影響社會穩(wěn)定的隱患之一。

　　已經崩盤的錢寶網，項目年化收益率高達50%以上，其收益組成=任務收益+簽到收益+推廣收益+體驗任務收益。其中，拉人頭推廣收益占了很大比例，從而吸引大量投資者蜂擁而至，涉案金額高達300億，影響極為惡劣。

 

 

　　No.2：境外資金盤 虛擬幣 ICO項目類

　　各類境外資金盤、虛擬幣、ICO項目層出不窮，很多都是打著創(chuàng)新的幌子，許以高額匯報，其中蘊含非法發(fā)行、項目不實、跨境洗錢、詐騙、傳銷等諸多風險，造成大量資金流向境外，嚴重危害國家金融安全。由于不受國內機構監(jiān)管，一旦崩盤、跑路或者失聯(lián)，投資者往往投訴無門，損失難以追回。

　　比如百川幣、SMI、MBI、馬克幣、貝塔幣、暗黑幣、美國富達復利理財、克拉幣、石油幣等等。

 

 

　　No.3：商城返利類

　　打著“消費返利”、“消費多少返多少”、“消費增值”、“消費就是存錢”等口號的各類網上商城及線下商城，開始成為傳銷的新變種。

　　已被查處的浙江萬家購物網，打著“滿500返500”等幌子誘使他人消費和入會，按照資格和條件，分為普通會員、VIP會員、金牌代理、金牌代理商、區(qū)域代理商等級別，實行層級計酬，涉案人員190萬，金額高達240.45億，遍及全國31個�。ㄊ�、區(qū)）的2300多個縣（市）。

 

 

　　No.4：慈善類

　　打著“精準扶貧”、“慈善互助”、“國家工程”、“民族大業(yè)”、“資本運作”等旗號，收取加盟費后承諾獲取高額回報的（如年收益率高于20%），基本可以認定為傳銷。

　　MMM金融互助平臺宣稱月收益率可以達到30%，此外，參與者發(fā)展他人加入可獲得推薦獎（下線投資額的10%）、管理獎以及發(fā)展“下線”的管理獎：第一代5%、第二代3%、第三代1%、第四代0.25%，以此激勵模式鼓勵會員不斷發(fā)展更多的下線。善心匯以“扶貧濟困、均富共生”的名目，以高收益為誘惑，發(fā)展“會員”500多萬名，涉案金額數(shù)百億。

 

 

　　No.5：保健品類

　　以保健品、收藏品、投資等為載體的騙老陷阱：先以免費體檢、產品體驗、健康講座等形式吸引老人參與，通過套近乎、親情牌與老人拉近關系后，進行“洗腦”式推銷。不僅給老人造成經濟損失，還會影響其身心健康，進而破壞家庭和諧與社會穩(wěn)定。

 

 

　　No.6：微商類

　　打著“微信營銷”、“微商”等旗號，以微信、微商為平臺，銷售低質量、低成本商品甚至三無產品，通過發(fā)展微信好友成為下級，進行層級計酬。

　　比如全國首例微信傳銷案--陳志華微信傳銷案，所謂的“亞洲催眠大師”陳志華，宣傳交59800元代理費，每天只要轉發(fā)微信營銷課程，拉更多人來聽課，就能月入百萬，108天買奔馳，6個月買房，一年開上勞斯萊斯，該案涉案人員達329人，涉案金額達461萬元。

 

 

　　No.7：理財游戲類

　　理財游戲類傳銷以高額收益為誘餌，通過在游戲中充值獲得固定獎勵，推薦更多人參與，則可以獲得更多的動態(tài)收益。

　　已破獲的“魔幻農莊”游戲傳銷，在短短5個月時間里，先后發(fā)展涉及重慶、四川、廣東等28個省市的12萬余名玩家，交易金額達4600余萬元，最終全面崩盤。

 

 

　　監(jiān)管處置

　　新型網絡傳銷一方面存在傳播快、地域分散、隱蔽性強等特點，需要在技術上采用創(chuàng)新的方案及時主動發(fā)現(xiàn)；另一方面，在監(jiān)管政策、法律法規(guī)上也需要與時俱進，特別是針對新型網絡傳銷新模式的盲區(qū)要及時填補。

　　在涉及投資理財、蘊含非法集資風險的領域，一是要補充制定針對互聯(lián)網環(huán)境下金融業(yè)務活動的法律規(guī)范、司法解釋等，如新型金融犯罪活動的界定、消費者隱私保護、個人信息運用、安全認證手段等方面的法律規(guī)范，明確互聯(lián)網平臺的處置權利和責任邊界。二是加強穿透式監(jiān)管、行為和功能監(jiān)管，對于目前監(jiān)管規(guī)則仍處于真空狀態(tài)的收益權轉讓、互聯(lián)網理財?shù)葮I(yè)務類型，要明確監(jiān)管主體和業(yè)務資質，給予市場合理的預期，保證監(jiān)管制度的穩(wěn)定性。三是強化金融監(jiān)管機構之間、國家與地方監(jiān)管機構之間、金融與工商監(jiān)管機構之間的聯(lián)動協(xié)調機制，緩釋跨界經營、混業(yè)經營與分業(yè)監(jiān)管之間的制度性錯配程度，在國家金融穩(wěn)定發(fā)展委員會的統(tǒng)籌指導之下，提升不同部門、不同地區(qū)監(jiān)管規(guī)則的一致性。

　　網絡傳銷監(jiān)測治理基地自運行開始，經數(shù)據(jù)分析整理和關聯(lián)相關信息，得出涉嫌傳銷高風險組織主體監(jiān)測報告12份，已上報國家工商總局，由總局下發(fā)涉?zhèn)鹘M織地屬監(jiān)管部門開展線下實證。另向廣東省局上報涉嫌傳銷高風險組織主體49個，由廣東省局部署開展線下實證和查處。針對深圳地區(qū)的涉嫌傳銷主體，目前已有3家定性為傳銷；6家企業(yè)涉嫌傳銷，已展開調查；4家企業(yè)涉嫌非法集資，已移交公安部門；32家企業(yè)查無下落，全部列入經營異常目錄并保持關注。