近日，有不少網(wǎng)友后臺(tái)留言咨詢?nèi)绾螀^(qū)分直銷、傳銷以及非法集資三者之間“曖昧”的關(guān)系，隨后，社交財(cái)經(jīng)根據(jù)網(wǎng)友提出的疑問(wèn)，咨詢了北京市相關(guān)律師事務(wù)所律師。根據(jù)新媒體行文需要，整理內(nèi)容如下：

　　直銷(Direct Selling)，也可以簡(jiǎn)稱廠家直接銷售，是不經(jīng)過(guò)代理可以直接銷售的，一般指直銷企業(yè)招募直銷員直接向最終消費(fèi)者進(jìn)行銷售的一種經(jīng)營(yíng)銷售方式。世界直銷協(xié)會(huì)對(duì)于直銷的概念是如此定義的：直銷是指在固定零售店鋪以外的地方(例如個(gè)人住所、工作地點(diǎn)或者其他場(chǎng)所)，由獨(dú)立的營(yíng)銷人員以面對(duì)面的方式，通過(guò)講解和示范方式將產(chǎn)品和服務(wù)直接介紹給消費(fèi)者，進(jìn)行消費(fèi)品的行銷。

　　在我國(guó)從事直銷活動(dòng)是門檻高且約束性比較大，首先，注冊(cè)資金8000萬(wàn)以上的企業(yè)必須向國(guó)家商務(wù)部申請(qǐng)直銷經(jīng)營(yíng)許可證(保證金2000萬(wàn)元)，并且直銷區(qū)域也有嚴(yán)格的限定;其次，直銷企業(yè)有經(jīng)營(yíng)許可證才能招募直銷人員，其中以下幾類人員不得招募，包括：未成年人、現(xiàn)役軍人、在校大學(xué)生、醫(yī)生、未取得中國(guó)國(guó)籍的外國(guó)友人等;三是直銷企業(yè)行銷產(chǎn)品必須是由本企業(yè)自產(chǎn)的且經(jīng)國(guó)家核準(zhǔn)的直銷產(chǎn)品，國(guó)家商務(wù)部規(guī)定的直銷產(chǎn)品為化妝品、保潔用品、保健食品、保健器材、小型廚具、家用電器等6類產(chǎn)品，除此之外的產(chǎn)品直銷，屬于違規(guī)行為;四是依法取得直銷經(jīng)營(yíng)許可證的企業(yè)應(yīng)當(dāng)設(shè)立上報(bào)并經(jīng)商務(wù)部核準(zhǔn)的服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，以滿足消費(fèi)者、直銷員了解商品性能、價(jià)格和退換貨等要求;五是直銷從業(yè)人員不需要交納任何費(fèi)用，但是需要培訓(xùn)上崗;六是不允許直銷企業(yè)在互聯(lián)網(wǎng)從事直銷。

　　以上內(nèi)容可以參考2005年8月10日國(guó)務(wù)院頒布的《直銷管理?xiàng)l例》規(guī)定。

 

　　傳銷：拉人頭、入門費(fèi)與團(tuán)隊(duì)計(jì)酬

　　根據(jù)我國(guó)2005年11月1日施行的《禁止傳銷條例》第七條規(guī)定，下列行為，屬于傳銷行為：

　　(一)組織者或者經(jīng)營(yíng)者通過(guò)發(fā)展人員，要求被發(fā)展人員發(fā)展其他人員加入，對(duì)發(fā)展的人員以其直接或者間接滾動(dòng)發(fā)展的人員數(shù)量為依據(jù)計(jì)算和給付報(bào)酬(包括物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)和其他經(jīng)濟(jì)利益，下同)，牟取非法利益的;

　　(二)組織者或者經(jīng)營(yíng)者通過(guò)發(fā)展人員，要求被發(fā)展人員交納費(fèi)用或者以認(rèn)購(gòu)商品等方式變相交納費(fèi)用，取得加入或者發(fā)展其他人員加入的資格，牟取非法利益的;

　　(三)組織者或者經(jīng)營(yíng)者通過(guò)發(fā)展人員，要求被發(fā)展人員發(fā)展其他人員加入，形成上下線關(guān)系，并以下線的銷售業(yè)績(jī)?yōu)橐罁?jù)計(jì)算和給付上線報(bào)酬，牟取非法利益的。

　　根據(jù)有關(guān)司法解釋，組織、領(lǐng)導(dǎo)以推銷商品、提供服務(wù)等經(jīng)營(yíng)活動(dòng)為名，要求參加者以繳納費(fèi)用或者購(gòu)買商品、服務(wù)等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級(jí)，直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計(jì)酬或者返利依據(jù)，引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財(cái)物，擾亂經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序的傳銷活動(dòng)，組織、領(lǐng)導(dǎo)的傳銷活動(dòng)人員在30人以上且層級(jí)在三級(jí)以上的，對(duì)組織者、領(lǐng)導(dǎo)者，應(yīng)予立案追訴。當(dāng)組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)中的參與人員未達(dá)到人數(shù)、級(jí)別的標(biāo)準(zhǔn)但又侵犯市場(chǎng)秩序，或者違反了許可證制度時(shí)，則應(yīng)根據(jù)其在傳銷活動(dòng)中的地位、作用區(qū)別對(duì)待，作出不同的處理。

 

　　非法集資：以高回報(bào)率為誘餌騙取資金

　　目前關(guān)于非法集資還沒(méi)有惟一的準(zhǔn)法定概念，而且刑法也沒(méi)有規(guī)定非法集資罪的罪名，根據(jù)刑法規(guī)定，與非法集資有關(guān)的罪名有：是非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪等。而非法集資具備以下幾個(gè)特征：

　　一、詐騙手段具有特殊性。

　　最高人民法院在1996年12月16日《關(guān)于詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問(wèn)題的解釋》以下簡(jiǎn)稱《解釋》曾規(guī)定，集資詐騙罪的詐騙方法是指“行為人采取虛構(gòu)集資用途，以虛假的證明文件和高回報(bào)率為誘餌，騙取集資款的手段”。“虛構(gòu)集資用途”一般表現(xiàn)為行為人虛構(gòu)客觀上并不存在的企業(yè)或者企業(yè)發(fā)展計(jì)劃，而且是對(duì)投資者具有誘惑力的投資少、見(jiàn)效快、收益高的所謂項(xiàng)目。“以虛假的證明文件”一般表現(xiàn)為行為人往往以所謂政府有關(guān)部門的批準(zhǔn)文件、資信證明等欺騙投資者，“以高回報(bào)率為誘餌”，往往表現(xiàn)為行為人許諾的利益往往遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于國(guó)家限定的利息標(biāo)準(zhǔn)。

　　二、行為方式具有特殊性。

　　集資詐騙罪在行為方式上必須以“非法集資”的形式出現(xiàn)。根據(jù)《解釋》的規(guī)定，非法集資是指“法人、其他組織或個(gè)人，未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)向社會(huì)公眾非法募集資金的行為”，一般表現(xiàn)為以吸引公眾投資入股或者高息吸收公眾存款等方式向社會(huì)籌集款項(xiàng)，具有明顯的融資性。

　　三、被騙對(duì)象的公眾性和廣泛性。

　　集資詐騙行為人為非法占有盡可能多的資金，一般事前不會(huì)設(shè)定具體的、不變的欺騙對(duì)象，而是采用大張旗鼓、較大規(guī)模、甚至是通過(guò)新聞媒體大造輿論的方式，將其虛構(gòu)的事實(shí)向社會(huì)廣為傳播，以便讓更多的公眾或者單位受騙。因此，集資行為面對(duì)社會(huì)公眾是集資詐騙罪的重要特征。如果行為人僅指向具體的特定個(gè)人或者單位的，一般不構(gòu)成本罪。以集資為名詐騙特定范圍的人員，例如熟人的，一般也不宜以集資詐騙罪論處，構(gòu)成犯罪的，可以合同詐騙罪或者詐騙罪定罪。

 

　　傳銷與非法集資辯證關(guān)系：是否有人身與精神控制?

　　本網(wǎng)通過(guò)咨詢多位律師表示，從緊密的情況來(lái)看，有很多傳銷是以傳銷形式的非法集資，非法集資是傳銷的隱形目的。目前二者正逐漸呈現(xiàn)一種融合性的趨勢(shì)，對(duì)社會(huì)的危害也成倍數(shù)增加。但是傳銷又有自己的一些特點(diǎn)，就是說(shuō)它組織結(jié)構(gòu)是金字塔型的，非法集資雖然也有這種特征，但是不明顯。有的時(shí)候它就是都是層面狀的。

　　另外傳銷它是有精神控制和人身控制，而非法集資來(lái)講，沒(méi)有很明顯的人身控制和精神控制。

　　隨著時(shí)代的變遷，傳銷活動(dòng)早已不是大眾所熟知的那種傳統(tǒng)形式，它像病毒一樣，會(huì)產(chǎn)生新的變種。其中與非法集資最為緊密的，非金融傳銷莫屬，以私募股權(quán)、投資入股、發(fā)展渠道商、紅包互贈(zèng)等為名義的金融傳銷往往夾雜著涉眾型非法集資，甚至包括愛(ài)心互助等小金額金融投資游戲等。

　　當(dāng)個(gè)人被迷惑心智后，也會(huì)陷入傳銷無(wú)法自拔，我們經(jīng)常能看見(jiàn)各地都有傳銷的案件，但是大多數(shù)人都知道傳銷本身是一種違法犯罪的行為，而集資的后果是讓他人受到經(jīng)濟(jì)損失，兩者的共同點(diǎn)都涉及到金錢，但兩者的性質(zhì)是不同的。

　　值得注意的是，組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷罪與非法吸收公眾存款罪具有相似的特點(diǎn)，但對(duì)涉案財(cái)物追繳處置卻有截然不同的規(guī)定。按照法律規(guī)定，參與傳銷屬違法行為，其權(quán)益不受法律保護(hù)。追回的資金沒(méi)收，并上繳國(guó)庫(kù)。但參與非法集資的被害人則可以拿回自己的全部損失或部分損失。

 

　　直銷活動(dòng)與傳銷辯證關(guān)系：是否靠銷售業(yè)績(jī)與利潤(rùn)分成?

　　據(jù)了解，大部分辦案人員區(qū)分拉人頭傳銷與直銷活動(dòng)中會(huì)注重其商業(yè)活動(dòng)中采用的多層次計(jì)酬，雖然二者都采用多層次計(jì)酬的方式，但是仍有很大的不同:

　　一是從是否繳納入門費(fèi)上看，多層次計(jì)酬的銷售人員在獲取從業(yè)資格證時(shí)沒(méi)有被要求交納高額入門費(fèi)，而拉人頭傳銷需要繳納高額入門費(fèi)，或者購(gòu)買與高額入門費(fèi)等價(jià)的“道具商品”，否則不能得到入門資格;

　　二是從經(jīng)營(yíng)對(duì)象看，多層次計(jì)酬是以銷售產(chǎn)品為導(dǎo)向，商品定價(jià)基本合理，而且還有退貨保障。而拉人頭傳銷根本沒(méi)有銷售，或者只是以價(jià)格與價(jià)值嚴(yán)重背離的“道具商品”為幌子，且不許退貨，主要是以發(fā)展“下線”人數(shù)為主要目的;

　　三是從人員的收入來(lái)源上，多層次計(jì)酬主要根據(jù)從業(yè)人員的銷售業(yè)績(jī)和獎(jiǎng)金，而拉人頭傳銷主要取決于發(fā)展的“下線”人數(shù)多少和新成員的高額入門費(fèi);

　　四是從組織存在和維系的條件看，多層次計(jì)酬直銷公司的生存與發(fā)展取決于產(chǎn)品銷售業(yè)績(jī)和利潤(rùn)。而拉人頭傳銷組織則直接取決于是否有新會(huì)員以一定倍率不斷加入。

　　以上內(nèi)容僅供參考，若有受害者請(qǐng)及時(shí)聯(lián)系當(dāng)?shù)芈蓭熥稍儯�社交�?cái)經(jīng)亦可以提供法律援助。