緊接著是復(fù)投騙局。按照規(guī)定，成為會(huì)員后，只要一次性再繳納5000元，就可以獲得一張可兌現(xiàn)50萬元的數(shù)字貨幣。最后一步才是解凍，詐騙團(tuán)伙聲稱民族資產(chǎn)遭遇凍結(jié)，號(hào)召會(huì)員出錢激活，第一天100元，第二天200元，第三天300元，直到騙局無法繼續(xù)，“從項(xiàng)目開始到復(fù)投再到激活，前后差不多一年多的時(shí)間，后來就騙不動(dòng)了”。

　　據(jù)統(tǒng)計(jì)，這一團(tuán)伙共發(fā)展各層級(jí)代理人數(shù)百人，被騙人數(shù)超萬人，涉及29個(gè)省市，被騙資金逾2億元。

　　漳州市公安局臺(tái)商投資區(qū)分局副局長李少輝介紹，此類詐騙案受騙對(duì)象主要為老人，犯罪團(tuán)伙往往利用國家的大政方針和受騙人的愛國情懷，對(duì)受騙人進(jìn)行傳銷式的精神洗腦培訓(xùn)，同時(shí)讓受騙人反復(fù)學(xué)習(xí)“一問三不知”等保密規(guī)定，很多老人財(cái)產(chǎn)權(quán)益因此遭到嚴(yán)重侵害。

 

 

　　詐騙團(tuán)伙在微信群里發(fā)出的“保密規(guī)定”，要求會(huì)員不得向外人透露項(xiàng)目信息。

 

　　鼓勵(lì)會(huì)員將“老大”頭像紋在身上

　　最開始，警方是從年終獎(jiǎng)獲得者開始入手偵查，“報(bào)單一百萬的人會(huì)有14萬的返點(diǎn)，這些人肯定是積極參與者。”專案組民警、漳州市公安局臺(tái)商投資區(qū)分局刑偵大隊(duì)大隊(duì)長蔡意彬介紹，漳州警方從2020年就開始陸續(xù)打擊涉民族資產(chǎn)解凍類犯罪，但大多是下游犯罪的小案子，逐漸由小到大，直到挖出幕后金主，完成了全鏈條打擊。

　　蔡意彬說，詐騙團(tuán)伙先是打著“張健”的名號(hào)，從“五行幣”受騙者上發(fā)展會(huì)員，通過這些人去再去吸收新下線，主要以國家政策作為背書，抓住了老百姓的心理，很多人因此上當(dāng)受騙。

　　張健曾是風(fēng)行一時(shí)的“五行幣”詐騙集團(tuán)創(chuàng)始人，2019年曾因涉?zhèn)麂N被判刑，“當(dāng)時(shí)在全國傳銷圈名聲很大，后來很多詐騙團(tuán)伙一直借其名義發(fā)展代理、會(huì)員，稱其為老大，繼續(xù)從事詐騙活動(dòng)。”蔡意彬說。

　　一名詐騙團(tuán)伙的核心人員表示，在團(tuán)伙核心群里，他們每天早上會(huì)有簡單碰頭會(huì)，包括具體的一些工作布置，內(nèi)部會(huì)有圖文、宣傳、財(cái)會(huì)、審核等部門，各司其職，“我的主要工作是宣傳數(shù)字貨幣”。

　　早在2016年，她就開始接觸數(shù)字貨幣，當(dāng)時(shí)投了很多錢，發(fā)現(xiàn)是詐騙后心有不甘，想借此賺錢，最后越陷越深。“平時(shí)一個(gè)月有時(shí)候是幾千塊或萬把塊，根據(jù)個(gè)人業(yè)績進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。”她曾經(jīng)拿到過團(tuán)隊(duì)頒發(fā)的年終獎(jiǎng)，獲得14萬獎(jiǎng)金，“公安找到我之前，就感覺自己犯了錯(cuò)，遲早會(huì)有這一天，做錯(cuò)了就要承擔(dān)責(zé)任。”

　　她還說，自己因?yàn)閰⑴c詐騙，影響了家庭的正常生活，極大傷害了自己的家人，“天底下沒有免費(fèi)的午餐，因?yàn)樽约旱呢澙罚�才走到現(xiàn)在這一步，希望大家不要上當(dāng)受騙，相信自己的親人”。

　　警方介紹，詐騙團(tuán)伙發(fā)展代理的方式一般是通過微信拉群，從一級(jí)代理到五級(jí)代理，彼此之間以“老師”相稱，最開始他們可能也是受騙者，心態(tài)也大多是一樣的。專案組民警王志君認(rèn)為，有些人其實(shí)心里可能知道被騙，但仍抱著想回本的想法去騙人，覺得萬一有單成了，就可以彌補(bǔ)所有的損失。

　　詐騙團(tuán)伙從組群、拉人，到洗腦式宣傳，每天在群里喊口號(hào)、演講，有的還帶組員去各地旅游，組織去寺廟朝拜、捐款，還有的以慈善名義贊助貧困戶，“這些都是以張健老大的名義進(jìn)行的，然后拍圖片、視頻進(jìn)行渲染。”王志君說。

　　更離譜的是，詐騙團(tuán)伙還會(huì)鼓勵(lì)會(huì)員紋身，宣揚(yáng)個(gè)人崇拜，以此表達(dá)忠誠，“紋一個(gè)張健老大的頭像，會(huì)被獎(jiǎng)勵(lì)一萬元”。在張健被判刑的消息傳開后，詐騙團(tuán)伙還謊稱：老大只是被國家保護(hù)起來，正在秘密開發(fā)數(shù)字貨幣。

 

 

　　有會(huì)員在手臂上紋了“老大”的頭像，下方寫著“精忠報(bào)國”四字。

 

　　小區(qū)保安、業(yè)主受“高返利誘惑”入騙局

　　在此之前，此類騙局一般是宣傳某個(gè)朝代的錢財(cái)被國外扣留，需要大家籌錢解凍。辦案民警發(fā)現(xiàn)，這一數(shù)字貨幣項(xiàng)目以國家“十四五數(shù)字經(jīng)濟(jì)”政策作為背景，更容易蒙蔽群眾。

　　2021年7月，在漳州某小區(qū)從事保安工作的一位大叔經(jīng)業(yè)主介紹花了5000元積蓄買了5張“盛世中華”數(shù)字貨幣，“我一個(gè)月工資才2200，他們告訴我年終就能兌現(xiàn)，一張最少可以兌5萬人民幣”。

　　雖然不甚了解何為數(shù)字貨幣，但他覺得只要是國家推行的項(xiàng)目就可以相信。自投資之后，他就經(jīng)常關(guān)注手機(jī)微信群里的消息，一直沉迷其中，寄望能有回報(bào)。直到警察上門提醒，才知上當(dāng)受騙，“我就上過這么一次當(dāng)，后悔死了”。

　　因相信大叔的為人，該小區(qū)一名中年女業(yè)主也買了多張數(shù)字貨幣。在日常接觸時(shí)，她發(fā)現(xiàn)大叔經(jīng)常盯著手機(jī)看，還有點(diǎn)神秘，后來才悄悄告訴她加入了一個(gè)投資項(xiàng)目，“說很賺錢”。

　　剛開始她不怎么信，直到親眼看見微信群里的熱烈交流、各種公告、頻繁報(bào)單，就有點(diǎn)心動(dòng)，想著投一點(diǎn)試試，就買了5張，但每張已經(jīng)漲到1200元。

　　“覺得國家推行的數(shù)字貨幣，應(yīng)該比較靠譜。”她直言，自己覺得這是一項(xiàng)賺錢的好方法，瞬間感覺手上握了30萬的現(xiàn)金，“作為家庭主婦，平時(shí)都是料理家務(wù)、接送孩子、買菜做飯，這個(gè)投資也不占用太多時(shí)間精力，還可以兼顧家庭，就覺得很劃算，其實(shí)就是有賺快錢的心理”。

　　因投資款是私房錢，又擔(dān)心家人知道，她只能委托大叔幫忙代買，“只有早上買菜時(shí)才通過他的手機(jī)微信群了解消息，群里經(jīng)常還有人在講解國家政策、保密忠誠義務(wù)等內(nèi)容”。

　　最開始還有點(diǎn)遲疑、糾結(jié)，但眼看著形勢越來越好，價(jià)格也一天天往上漲，她就又復(fù)投了五千，直到被警方告知這是騙局，“群里之前通知說，這是公安在考驗(yàn)忠誠度，但等他們拿出證據(jù)時(shí)，我才知道真是上當(dāng)了，當(dāng)時(shí)已經(jīng)被洗腦了”。

　　回憶起受騙的經(jīng)歷，她坦言，很多詐騙都是從家庭婦女、老人小孩入手，他們很少關(guān)注外界的信息，也沒有其他防范意識(shí)，只是單純地相信，沒有抵抗力。

 

　　受騙人躲進(jìn)深山老林不見面

　　洗腦式的宣傳讓很多受騙者在騙局中迷失自我、失去判斷力。在群里，他們會(huì)經(jīng)常被告知：國家會(huì)派公安、國安來測試忠誠度，要執(zhí)行保密制度，不能向別人透露任何信息，不然就會(huì)被取消會(huì)員資格，所有投資也會(huì)沒收。

　　“我跑了六個(gè)省，都是農(nóng)村的，他們對(duì)數(shù)字貨幣的概念都是一知半解，容易混淆且被利用。”蔡意彬回憶，有一次，專案組民警在四川一偏遠(yuǎn)農(nóng)村待了20天，受騙人一聽說是警察來問詢，就跑到深山老林里躲著不見面，“他們覺得是國家在考驗(yàn)他們，不能透露秘密給別人”。

　　剛開始接觸受騙人時(shí)，他們都非常謹(jǐn)慎，都否認(rèn)投資一事，有的連一句話都不會(huì)講。蔡意彬說，曾有一名男性受騙者在警方勸解時(shí)還被老婆領(lǐng)走：“您講什么講，不要破壞我賺錢。”他們都深信，這一投資項(xiàng)目，國家最終是會(huì)兌現(xiàn)的。

　　警方的辦案思路也跟著轉(zhuǎn)變。2021年，專案組民警前往河南了解情況，多次碰壁后在一家食雜店找到了一名受騙人。“為了拉近關(guān)系，我們從早到晚幫她一起看店、賣東西，到晚上關(guān)門時(shí)她突然問：你們不是在測試忠誠度嗎？測試過了為什么還不走？”蔡意彬說，當(dāng)時(shí)她還沒意識(shí)到自己被騙，以為我們是來測試忠誠度的，最后才開口講，“這些受騙者大多是五六十歲的底層群眾，文化程度偏低，經(jīng)濟(jì)情況比較困難，知識(shí)匱乏、淳樸善良且有愛國情結(jié)的老百姓”。

　　“民族資產(chǎn)解凍類詐騙犯罪由來已久，此類詐騙活動(dòng)已轉(zhuǎn)移到網(wǎng)絡(luò)，犯罪花樣不斷翻新、手段不斷升級(jí)。”李少輝表示，犯罪團(tuán)伙緊跟社會(huì)關(guān)注熱點(diǎn)和國家政策方針，圍繞“民族資產(chǎn)解凍”這一噱頭，虛構(gòu)所謂“養(yǎng)老”“扶貧”“數(shù)字貨幣”等投資項(xiàng)目，許諾“民族資產(chǎn)”解凍后，將給予投資贊助者巨額回報(bào)，不斷騙取錢財(cái)；并通過引入傳銷手段宣傳洗腦、大肆偽造國家機(jī)關(guān)公文、曲解國家相關(guān)政策等，讓受害人走入他們的圈套，并對(duì)所謂的項(xiàng)目以及慈善事業(yè)深信不疑。

　　警方為此提醒，我國沒有任何民族資產(chǎn)解凍類項(xiàng)目和組織，凡是打著民族資產(chǎn)解凍旗號(hào)讓你投資的都是詐騙；凡是以黨中央、國務(wù)院名義“委托”“授權(quán)”投資的都是詐騙；凡是聲稱繳納數(shù)十元、上百元會(huì)費(fèi)就能獲取巨額回報(bào)的都是詐騙。凡是轉(zhuǎn)發(fā)、鼓動(dòng)、宣傳民族資產(chǎn)解凍類信息，或者招募會(huì)員、組織人員非法聚集的，均涉嫌違法犯罪。