大閘蟹也能“建倉”……起底“聯(lián)眾投”投資騙局
發(fā)布: 2024-11-13 13:50:49 作者: 佚名 來源: 銀柿財(cái)經(jīng)

只需投入12600元本金,就有“前華爾街投行高管、中國著名股票操盤手”替你操盤;每天短線操作一只A股股票,40天左右即可翻倍,還有大量短期融資項(xiàng)目可投資,“賺錢如呼吸一樣簡單”;每發(fā)展一個(gè)“下線”能拿到上千元的“人頭費(fèi)”,團(tuán)隊(duì)人數(shù)多了,公司還會(huì)“獎(jiǎng)勵(lì)你一家超市”……
如此“天上掉餡餅”的美事,正是一個(gè)名為“聯(lián)眾投”的平臺(tái)吸引投資者的話術(shù)。這家去年11月10日才成立的公司,注冊(cè)地位于中國香港,全稱為“香港聯(lián)眾投資管理有限公司”(以下簡稱“聯(lián)眾投”),自稱與香港金輝證券有合作,創(chuàng)始人“王炎”擁有近十年華爾街投行高管經(jīng)驗(yàn),是“中國新一代短線之王”。
然而,2024年11月10日,也就是公司成立一周年這天,“王炎”在內(nèi)部群聊里發(fā)出一則蓋有“香港金輝證券有限公司”印章的公告,稱由于聯(lián)眾投用戶大量集中擠兌出款,決定接下來對(duì)于聯(lián)眾投公司所有用戶收取99%的提款手續(xù)費(fèi)用。如想要降低手續(xù)費(fèi),則需向賬戶中充值余額的7%。如果3天內(nèi)(11月13日前)未完成充值,公司將注銷其賬戶。
證券投資為何不能贖回?用戶不充值就注銷賬戶,又是個(gè)什么操作?

銀柿財(cái)經(jīng)多方采訪發(fā)現(xiàn),聯(lián)眾投投資返點(diǎn)、“拉人頭”返傭等規(guī)則,配合上鋪天蓋地的“高大上”包裝、線下商超的營銷模式,吸引了大量中老年人入局。11月9日,聯(lián)眾投的一位“高管”在線上會(huì)議中稱,公司已有70萬會(huì)員,如按照聯(lián)眾投最低投資門檻每人12600元測(cè)算,吸納資金總規(guī)?赡芤堰_(dá)到百億級(jí)別。
此外,銀柿財(cái)經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn),聯(lián)眾投不僅冒用了香港券商金輝證券的名頭和牌照,所謂的創(chuàng)始人“王炎”可能也是假的。近日,王炎本人親自下場“打假”,其向銀柿財(cái)經(jīng)表示,聯(lián)眾投發(fā)布的關(guān)于其炒股相關(guān)內(nèi)容均為杜撰,此事對(duì)其個(gè)人名譽(yù)造成嚴(yán)重?fù)p害,自己已在深圳、香港兩地報(bào)警,將積極展開維權(quán)。他還指出,上述公告中的公章樣式并非香港公司的印章樣式,“非常山寨”。
如今,距離“最后期限”還剩兩天,用戶的賬號(hào)和他們的“投資款”,會(huì)面臨什么?
01、“跟投”炒股,一個(gè)月翻倍
根據(jù)聯(lián)眾投的官方介紹,公司理念是“聚散成莊”,即聚集散戶資金,由專業(yè)操盤師通過短線操作A股股票獲利。投資者只要在軟件上“一鍵跟投”,就能坐享高額收益。
據(jù)多位投資者介紹,12600元是項(xiàng)目的最低參與門檻,投入本金后每周一到周四通過“一鍵跟投”即可炒股賺錢,周五到周日則把錢存入APP里的“余額寶”吃利息,每日收益率大約在1.5%左右。但投入本金后,有36天的封閉期,期滿后方可提現(xiàn)。
聯(lián)眾投投資者顧欣(化名)向銀柿財(cái)經(jīng)展示了其收益流水。名為“golden glory”(金色輝煌)的手機(jī)軟件里的提現(xiàn)界面顯示,投入12600元的本金,36天封閉期滿后,賬戶里連本帶利共累積了26285.64元,以此計(jì)算,該產(chǎn)品日收益率高達(dá)3%,年化收益超過1100%。

受訪者供圖
為何能夠獲得如此豐厚的炒股收益?聯(lián)眾投稱,這是因?yàn)楣緭碛?ldquo;中國著名股票操盤手”、領(lǐng)軍人“王炎”。
據(jù)一段流傳甚廣的聯(lián)眾投宣傳視頻文案介紹,“王炎”是青石國際創(chuàng)始人兼CEO,擁有近十年華爾街投行高管經(jīng)驗(yàn),曾先后任職日本最大券商野村國際副總裁,華爾街投行雷曼兄弟銀行、麥肯錫咨詢公司,參與多個(gè)重大跨境并購重組項(xiàng)目;“在股票市場上具有卓越的操盤手段,創(chuàng)造過無數(shù)的財(cái)富神話;在投資上有著精準(zhǔn)的判斷而聞名,投資策略剛雄穩(wěn)健,被粉絲稱為‘中國新一代短線之王’,中國著名股票操盤手,中央電視臺(tái)特邀訪談嘉賓,深耕證券行業(yè)二十余年,深諳資本市場運(yùn)作規(guī)律。他擅長捕捉市場短線套利機(jī)會(huì),被業(yè)內(nèi)稱為波段設(shè)計(jì)師,出手兇悍,捕捉漲停手段更是行云流水。王炎于2023年11月10日毅然成立‘聯(lián)眾投’民間游資團(tuán),聯(lián)合新興產(chǎn)業(yè)專家、金融資深人士、游資操盤團(tuán)、散戶個(gè)體,連散成莊,匯聚資金優(yōu)勢(shì),及量化交易嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)防范體系,以專業(yè)機(jī)構(gòu)的投資價(jià)值判斷,每天精選一只超短牛股連莊操盤,帶領(lǐng)粉絲翻身抓機(jī)遇,每月100%以上收益作為前期目標(biāo),拯救散戶于水火。”
聯(lián)眾投投資者賬戶里每天顯示的炒股收益,正是由“王炎”操盤而來。
銀柿財(cái)經(jīng)從投資者處獲取的操盤記錄顯示,“王炎”每天都交易一只不同的A股,當(dāng)天買入,第二天即賣出,每日個(gè)股盈利比在0~5%之間,偶然也會(huì)有虧損,但絕大多數(shù)日子“實(shí)現(xiàn)盈利”。如11月6日,“王炎”以10元股價(jià)買入2816股萬向德農(nóng)(600371.SH),11月7日即以10.2元的價(jià)格賣出。
蹊蹺的是,根據(jù)這些交易記錄,“王炎”的交易倉位均為100%,買入股票數(shù)量并非按A股的交易規(guī)則以一手即100股遞增,而是都有“碎股”。而其收益也是由(賣出價(jià)-買入價(jià))×股數(shù)簡單計(jì)算而來,交易成本為0。對(duì)投資者而言,最大的成本是10%的導(dǎo)師傭金和5%的平臺(tái)傭金。

“炒股收益”雖然誘人,賬戶里的數(shù)字也逐日增加,但投資者若想要將炒股收益提現(xiàn),則要經(jīng)過三重抽成:一是明星導(dǎo)師“王炎”要從當(dāng)天收益中抽成10%;二是聯(lián)眾投平臺(tái)要抽成5%;三是達(dá)到1000元提現(xiàn)門檻后,提現(xiàn)時(shí)還要再繳納10%的手續(xù)費(fèi)。
銀柿財(cái)經(jīng)獲得的一張聯(lián)眾投宣傳海報(bào)顯示,聯(lián)眾投宣傳其股票理財(cái)項(xiàng)目投資有八大優(yōu)勢(shì),包括項(xiàng)目合法合規(guī)、香港金輝證券實(shí)力強(qiáng)大、“每天金股必漲3%~10%,月累計(jì)收益高達(dá)60%以上”、隨時(shí)可以取款、逢年過節(jié)贈(zèng)送禮品等,其中強(qiáng)調(diào)“參與人群不受限制,即使70歲高齡也能參與”、“聯(lián)眾投項(xiàng)目不坑人、不害人,盈利隨時(shí)可以取款,金融+實(shí)體+造血功能,安全持久、源遠(yuǎn)流長”。

那么,這些錢是否真如聯(lián)眾投所言,投入了A股市場?據(jù)投資者陳雨(化名)介紹,周一到周四只要在下午2點(diǎn)前“一鍵跟買”,第二天早上10點(diǎn)左右,當(dāng)天炒股賺的錢就會(huì)連本帶收益地返回賬戶。按這個(gè)時(shí)間,“王炎”是在每周一到周四收盤前一個(gè)小時(shí)集中操作買入,并在次日早盤開盤的一個(gè)小時(shí)內(nèi)賣出。
銀柿財(cái)經(jīng)注意到,聯(lián)眾投提供給投資者的這些操盤記錄的截圖只來自聯(lián)眾投自身的平臺(tái),沒有出現(xiàn)過任何證券公司或者炒股軟件的賬戶信息。
一位資深市場人士向銀柿財(cái)經(jīng)表示,從聯(lián)眾投的操盤記錄看,明面上的數(shù)字看起來是合理的,制造了一種在持續(xù)賺錢的感覺,但股票交易是否真實(shí)存在,還是說只是每天挑了只股票給了一個(gè)數(shù)字,這里要打一個(gè)大大的問號(hào)。“按理說,如果真的有這么強(qiáng)的賺錢能力,完全可以加入基金公司或者在市場上開一個(gè)私募,管理更大的資金,沒必要冒法律風(fēng)險(xiǎn)籌集2萬、3萬這種小錢。因?yàn)槿绻麤]有相關(guān)牌照,是沒有資格集資炒股的,這不合規(guī)。”
據(jù)投資者邱梓恒(化名)介紹,投資者在聯(lián)眾投開戶時(shí)不能通過銀行卡或者常用支付平臺(tái)自行轉(zhuǎn)賬,而是要通過微信把本金轉(zhuǎn)給所謂聯(lián)眾投的“老師”,待其將本金轉(zhuǎn)換成名為歐易或K豆的虛擬貨幣后代為充值。
此外,聯(lián)眾投規(guī)定,投資者最初投入的本金作為底倉,無法提現(xiàn)。以顧欣為例,其最初投入的12600元,在36天封閉期滿后,雖然賬戶余額已經(jīng)翻倍,但最高只能一次性提出12000元,扣除10%的提現(xiàn)手續(xù)費(fèi),實(shí)際到手只有10800元。封閉期滿后雖然可以隨時(shí)提現(xiàn),但單筆最低提現(xiàn)金額是1000元,需要積累好幾天的收益才能提現(xiàn)一次,還需承擔(dān)高額提現(xiàn)手續(xù)費(fèi)。
投資者如果還想獲取更高額收益,還可以使用配資功能,即繳納保證金,向平臺(tái)申請(qǐng)杠桿資金。配資界面顯示,普通用戶最高可申請(qǐng)保證金金額10倍的配資,VIP配資最高20倍。

聯(lián)眾投官網(wǎng)顯示,截至11月10日,累計(jì)配資人數(shù)已近6萬人,累計(jì)配資金額超過8億元。

02、“保溫杯項(xiàng)目”融資6000萬
“跟投炒股”雖收益豐厚,但無法提出本金。在聯(lián)眾投鋪天蓋地的營銷下,不少投資者對(duì)號(hào)稱“可以取回本金、賺錢速度更快”的“第二賽道”動(dòng)心了。
所謂的“第二賽道”,就是聯(lián)眾投旗下另一個(gè)平臺(tái)“聯(lián)眾生活”上的短期融資項(xiàng)目。投資者周姨(化名)向銀柿財(cái)經(jīng)提供的宣傳資料顯示,“聯(lián)眾生活”形式上是生活超市,保溫杯、大閘蟹、定制雨傘等商品被包裝成不同的“投資項(xiàng)目”,有多個(gè)不同本金、期限、利率的項(xiàng)目可供選擇。投資者需要投入資金“建倉”,項(xiàng)目到期后本息返還。其中規(guī)模最大的“聯(lián)眾生活骨膠原蛋白鈣片”需投入“建倉金額”268112元,鎖定期120天。

銀柿財(cái)經(jīng)通過周姨的內(nèi)部邀請(qǐng)碼下載、注冊(cè)了“聯(lián)眾生活”APP。軟件主界面和普通商超APP無異,可在上面瀏覽、購買糧油、電器等各種商品,但多位投資者表示,他們主要通過該APP購買各種短期投資產(chǎn)品。

購買頁面顯示,近期每天開放的是“聯(lián)眾生活高端定制商務(wù)保溫杯融資”項(xiàng)目,最低8000元起投,投資期限在28~50天之間,日利率在3%上下。根據(jù)宣傳,如果投入1萬元購買40天期限的保溫杯投資項(xiàng)目,到期后可連本帶利取出21920元。換算下來,年化收益率超過1000%。
周姨表示,這些投資項(xiàng)目并不是隨時(shí)可以購買,而是每天下午4點(diǎn)開始“搶購”,“昨天(11月9日)2分鐘就搶完了”。11月10日下午4點(diǎn),銀柿財(cái)經(jīng)進(jìn)入“聯(lián)眾生活”APP,發(fā)現(xiàn)剛剛發(fā)布的保溫杯項(xiàng)目不到10分鐘就被一搶而空,這個(gè)項(xiàng)目融資規(guī)模為6000萬元。
多位投資者家屬告訴銀柿財(cái)經(jīng),聯(lián)眾投對(duì)中老年人吸引力巨大,自己已經(jīng)有多位長輩被“洗腦”。“我的父母目前癡迷這個(gè),怎么勸都不聽,還拉了不少人進(jìn)去,很無奈。”一位投資者家屬說道。
03、“人頭費(fèi)”豐厚,拉滿千人“獎(jiǎng)實(shí)體超市”
在銀柿財(cái)經(jīng)隨機(jī)聯(lián)系的近20位投資者中,IP地址位于廣東省的相對(duì)較多,湖南、安徽、上海、浙江等地也多次出現(xiàn)。11月9日晚上的一場線上會(huì)議里,聯(lián)眾投講師“風(fēng)鈴”稱,公司目前有70多萬的會(huì)員。
數(shù)字準(zhǔn)確性雖無法查證,但陳雨提供的一張聊天截圖顯示,聯(lián)眾投的成員被分成了多個(gè)大組,僅“333組”和“777組”的共同群聊里,就有超過1.4萬人。如果按70萬人每人至少投入12600元測(cè)算,聯(lián)眾投資金總規(guī)模可能已達(dá)到百億級(jí)別。

受訪者供圖
為何聯(lián)眾投能在短短一年時(shí)間內(nèi)實(shí)現(xiàn)快速裂變?除了“第一賽道”“第二賽道”的收益率誘惑夠大,聯(lián)眾投還有更快速的賺錢方式:“拉人頭”。
顧欣告訴銀柿財(cái)經(jīng),從成為聯(lián)眾投的用戶開始,“組織”就會(huì)用各種形式勸說投資者發(fā)展自己的“下線”。自己的親戚被“上線”拉進(jìn)聯(lián)眾投后,“上線”經(jīng)常帶她參加各種“團(tuán)建”活動(dòng),有講座、酒席,還有走秀、舞蹈表演,參加活動(dòng)都不要錢。“會(huì)告訴你以后也會(huì)有團(tuán)隊(duì),你要學(xué)習(xí)管理你的團(tuán)隊(duì),目的就是讓你繼續(xù)‘拉人頭’。”
“拉人頭”能獲得豐厚的現(xiàn)金回報(bào)。11月10日下午3時(shí)30分,聯(lián)眾投的講師“華菲”在一場線上會(huì)議中稱,每推薦一個(gè)新人開戶(即投入12600元),可獲得1800元的“人頭費(fèi)”;此外還有多項(xiàng)額外獎(jiǎng)勵(lì),比如新人在開戶3天時(shí)間內(nèi)完成一個(gè)直推,可以額外獲得500元的“邁步獎(jiǎng)”;7天之內(nèi)完成5個(gè)12600元的直推,可額外獲得888元的“挑戰(zhàn)獎(jiǎng)”;還有“周薪獎(jiǎng)”等各類現(xiàn)金獎(jiǎng)勵(lì)。華菲稱,這是一個(gè)“加入門檻低、適合普通大眾的創(chuàng)業(yè)機(jī)會(huì)”。

聯(lián)眾投公布的政策顯示,“拉人頭”可以獲得獎(jiǎng)勵(lì)
如果發(fā)展的“下線”團(tuán)隊(duì)足夠大,公司還會(huì)獎(jiǎng)勵(lì)汽車甚至實(shí)體超市。邱梓恒介紹,目前團(tuán)隊(duì)達(dá)到1000人,公司就會(huì)出資20萬元給“團(tuán)隊(duì)長”開一間超市。
銀柿財(cái)經(jīng)獲得的一張海報(bào)顯示,僅11月9日至30日,全國各地就計(jì)劃開28家聯(lián)眾生活超市。有投資者表示,線下超市均正常營業(yè)、可以購物消費(fèi),超市管理人都是團(tuán)隊(duì)達(dá)到一定人數(shù)的聯(lián)眾投成員。

聯(lián)眾投公布的線下超市開店計(jì)劃
04、賬戶密碼不能改,提本金被斥責(zé)是“叛徒”
銀柿財(cái)經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn),聯(lián)眾投對(duì)投資者有極強(qiáng)的控制權(quán)。有投資者向銀柿財(cái)經(jīng)表示,他所在的“團(tuán)隊(duì)”,所有投資者的個(gè)人賬戶,密碼都是同一個(gè),而且不能自主修改。這意味著“上線”可以隨時(shí)登陸每個(gè)人的賬戶,看到其操作記錄。
投資者說,這是聯(lián)眾投說的要“表達(dá)對(duì)組織的忠誠”。同時(shí),聯(lián)眾投宣稱的“隨時(shí)提現(xiàn)”在實(shí)際操作中會(huì)面臨重重阻礙,想提現(xiàn)的投資者甚至被斥為“叛徒”。
陳雨從一開始就覺得這是個(gè)騙局。幾周前,陳雨的媽媽被一個(gè)朋友說服,掏出2萬元投資,成為此人的“下線”,并讓陳雨幫忙管理賬戶。開戶一周后,加上首次被邀請(qǐng)充值獲得的獎(jiǎng)金2800元,陳雨的賬戶里一共積累了25000元。她嘗試一次性提現(xiàn)余額,結(jié)果很快就被系統(tǒng)駁回。
隨后,“上線”迅速把她拉進(jìn)一個(gè)小群,群里還有另外幾位“管理人員”。“上線”甩出陳雨試圖全額提現(xiàn)的截圖,語氣急躁,“陳雨把底倉(即本金)都提現(xiàn)了!這怎么弄?我真的無語了。這能通過嗎?”另一人回復(fù):“通過不了的。”
隨后,“上線”稱:“這樣吧,你要是不放心阿姨,我把這2萬塊錢還給你媽媽。每個(gè)公司有每個(gè)公司的規(guī)則,既來之則安之,否則做不了事情的。”隨后,她把這筆本金轉(zhuǎn)回給了陳雨的母親,并在次日注銷了陳雨的“金色輝煌”賬戶。
而在近日,許多投資者聽聞聯(lián)眾投即將“跑路”,紛紛開始提現(xiàn),為此聯(lián)眾投11月9日晚上同時(shí)開了3場線上會(huì)議,聯(lián)眾投講師“華菲”直稱此時(shí)提出底倉的人是“道貌岸然的偽君子”,并號(hào)召所有人3天時(shí)間不要提現(xiàn),給公司一段緩沖的時(shí)間。
“最近有一些可惡的人,要把底倉都提走,試問你們好意思嗎?這些人真是吃相很難看。”在11月10日的線上會(huì)議上,“華菲”又說。
而為了阻止投資者集中提現(xiàn),11月10日,聯(lián)眾投公告將提現(xiàn)手續(xù)費(fèi)提高至99%。如想要降低手續(xù)費(fèi),投資者需向賬戶中充值余額的7%。如果3天內(nèi)(11月13日前)未完成充值,投資者賬戶將被注銷。
銀柿財(cái)經(jīng)注意到,這則公告發(fā)出后,部分投資者開始醒悟。社交媒體上的言論從“跟著王總吃肉”,變成了詢問“怎么辦”,更多人的反應(yīng)是,聯(lián)眾投開始“收割”了,所謂7%的手續(xù)費(fèi)是最后一波詐騙套路,他們開始勸其他人不要再充值、抱有幻想。有的投資者已經(jīng)報(bào)警。還有多人稱,如今只要在聯(lián)眾投的內(nèi)部群聊里發(fā)表質(zhì)疑或反對(duì)言論,就會(huì)被直接踢出群聊。
05、“創(chuàng)始人”和“合作券商”下場打假
聯(lián)眾投“跑路”傳言的出現(xiàn),或是因?yàn)?ldquo;創(chuàng)始人王炎”下場打假。
搜索網(wǎng)絡(luò)資料不難發(fā)現(xiàn),“王炎”是“聯(lián)眾投”的創(chuàng)始人及核心人物,網(wǎng)絡(luò)上流傳著大量“聯(lián)眾投王炎”的個(gè)人介紹和股市評(píng)論文章。聯(lián)眾投還給“王炎”出了書,這本《股票投資實(shí)戰(zhàn)技法》在其官方商城“聯(lián)眾生活”APP的售價(jià)為488元。

聯(lián)眾投官網(wǎng)對(duì)“創(chuàng)始人王炎”的介紹
在聯(lián)眾投平臺(tái)上,“王炎”是“明星導(dǎo)師”、“股票操盤手”,通過每日短線操作股票幫助投資者獲利;同時(shí),他還會(huì)每天在內(nèi)部群聊中和大家親切交流、回復(fù)私信。

受訪者供圖
11月6日,江蘇電視臺(tái)“零距離”欄目發(fā)布調(diào)查報(bào)道,曝光聯(lián)眾投涉嫌運(yùn)作資金盤、虛假宣傳、盜用他人形象。隨后,王炎本人在微博上維權(quán),公開“打假”。
11月7日下午,銀柿財(cái)經(jīng)電話聯(lián)系上青石證券創(chuàng)始人王炎,此時(shí)他正在實(shí)地探訪“香港聯(lián)眾投資產(chǎn)管理公司”位于香港灣仔樂基大廈的登記辦公地。王炎發(fā)現(xiàn),這個(gè)所謂的辦公地實(shí)際只有一兩平方米,經(jīng)現(xiàn)場工作人員確認(rèn)是一家通過中介“香港秘書服務(wù)”注冊(cè)的空殼公司。當(dāng)天下午,王炎去了香港警署報(bào)案,舉報(bào)聯(lián)眾投涉嫌侵害其個(gè)人名譽(yù)。
對(duì)上述聯(lián)眾投宣傳內(nèi)容,王炎回應(yīng),聯(lián)眾投使用的宣傳照片確是其本人,為盜用;工作履歷的部分是公開信息,被盜用,其余炒股相關(guān)內(nèi)容均為聯(lián)眾投杜撰;自己也從未在公開場合或者平臺(tái)做過面向散戶的炒股相關(guān)分享或發(fā)表股市相關(guān)觀點(diǎn)。
王炎告訴銀柿財(cái)經(jīng),今年三月底,有多人來問他聯(lián)眾投的事情,他才得知自己已然成了聯(lián)眾投的“領(lǐng)軍人”、“明星導(dǎo)師”。得知此事后,王炎次日就在深圳市公安局龍華分局以聯(lián)眾投損害其個(gè)人名譽(yù)的訴求報(bào)案,并委托律師出具聲明。這份律師聲明出具時(shí)間為2024年4月10日。

“他們(聯(lián)眾投)沒有聯(lián)系過我,我也沒聯(lián)系過他們,沒有那個(gè)精力。三月底報(bào)案后,最后的處理結(jié)果是封了幾個(gè)號(hào),因?yàn)槲冶旧聿皇琴Y金盤的受害者,也沒有辦法去展開調(diào)查。”王炎向銀柿財(cái)經(jīng)表示。11月7日下午,銀柿財(cái)經(jīng)向王炎報(bào)案的深圳市公安局龍華分局求證,得知案件已受理,尚未立案。
目前,王炎已經(jīng)開始通過社交媒體維權(quán)。11月7日起,王炎在微博賬號(hào)接連發(fā)布了多條微博,為自己澄清。對(duì)于聯(lián)眾投的運(yùn)作模式,王炎表示是典型的資金盤。“這個(gè)事挺蹊蹺的,我也是第一次聽說?赡苁且郧罢J(rèn)識(shí)的人想了(假借我的名義做宣傳)這個(gè)主意。”

公開資料顯示,香港聯(lián)眾投資產(chǎn)管理公司的實(shí)控人并非“王炎”,而是熊亞飛,且僅有這一人;登記的個(gè)人地址位于云南省曲靖市會(huì)澤縣金鐘鎮(zhèn)。

聯(lián)眾投的宣傳“貓膩”還不止于此。陳雨表示,當(dāng)初“上線”在說服她媽媽投資時(shí),稱聯(lián)眾投是香港公司,背靠香港券商金輝證券,資質(zhì)齊全。
但是,聯(lián)眾投名為“金色輝煌”的交易APP并未公開上架,銀柿財(cái)經(jīng)通過投資者提供的鏈接才得以下載。打開APP可以發(fā)現(xiàn),其開屏界面顯示的LOGO與香港券商金輝證券官網(wǎng)的LOGO一模一樣,下方還寫著“金輝證券”四個(gè)字。此外,軟件中展示的公司注冊(cè)登記證、券商牌照也均為香港金輝證券的證書、牌照,上面顯示的簽發(fā)日期是1996年,而聯(lián)眾投的成立時(shí)間是2023年11月10日。

而金輝證券已在其官網(wǎng)發(fā)布提示:“由于近日發(fā)現(xiàn)有人利用本公司網(wǎng)頁和自稱金輝證券職員教公眾投資,現(xiàn)鄭重聲明本公司沒有與國內(nèi)任何公司、個(gè)人及平臺(tái)有任何關(guān)聯(lián),敬請(qǐng)各位關(guān)注謹(jǐn)防詐騙。”

聯(lián)眾投的官網(wǎng)同樣需要通過投資人提供的鏈接才得以進(jìn)入,且網(wǎng)址經(jīng)常在更換。首頁顯示,公司有多重權(quán)威監(jiān)管、資金雙重保障等,但并未提供任何直接聯(lián)系方式,銀柿財(cái)經(jīng)嘗試與首頁顯示的在線客服進(jìn)行對(duì)話,無人應(yīng)答。
06、律師:或涉嫌四項(xiàng)罪名
聯(lián)眾投背后究竟隱藏了多少法律風(fēng)險(xiǎn)?銀柿財(cái)經(jīng)就此采訪了上海市錦天城律師事務(wù)所合伙人陳如波律師。
陳如波表示,無論是為投資者提供投資咨詢、推薦股票,還是接受投資者的委托,將資金用于二級(jí)市場投資交易,都必須取得相應(yīng)的資質(zhì)。而當(dāng)前聯(lián)眾投組織的所謂投資,可能涉嫌四項(xiàng)罪名:
一是未取得相關(guān)資質(zhì)而從事該項(xiàng)業(yè)務(wù),可能涉嫌非法經(jīng)營罪;二是組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪,即要求投資者以“拉人頭”的方式邀請(qǐng)他人進(jìn)行投資;三是如果其募集資金的行為被確定為非法吸集資,則涉嫌非法吸收公眾存款罪或集資詐騙罪;四是冒用他人身份為自己獲利的行為,可能涉嫌詐騙罪。
對(duì)于金輝證券和王炎先后下場“打假”,陳如波表示:“冒用行為對(duì)于被冒用的人是沒有約束力的。”也就是說,如果證明王炎的名頭和金輝證券的資質(zhì)確實(shí)是被冒用,那么,若聯(lián)眾投出現(xiàn)資金鏈斷裂、平臺(tái)跑路等情況,投資者無法向金輝證券或者王炎本人索賠。
陳如波表示,他近年來也接觸過類似的案件,即投資者在社交媒體上接觸到所謂的“投資高手”,這些人會(huì)對(duì)投資者許諾高額回報(bào),并引導(dǎo)其使用第三方平臺(tái)、虛擬貨幣等進(jìn)行投資。陳如波提到,其接手的案件中,投資者能在第三方平臺(tái)看到每天都在交易、在賺錢,“實(shí)際上這個(gè)交易本身是否真實(shí)存在,還是只是在虛擬賬戶或者虛擬軟件上體現(xiàn)為一種交易,都要打問號(hào)。”同時(shí),陳如波提醒,虛擬貨幣的發(fā)行、交易、融資等行為目前不受中國大陸的法律保護(hù)。
陳如波指出,如果所有交易行為和交易賬戶都是虛擬的,那么資金的真實(shí)流向是不可查、不可驗(yàn)證的,并且一旦崩盤,也會(huì)增加警方后續(xù)追查的難度。
隨著各方出面“打假”,聯(lián)眾投用謊言編織起的投資神話搖搖欲墜,越來越多的投資者無法提現(xiàn)。不過,局面發(fā)展至今,或許已經(jīng)沒有多少人在乎“王炎總”是真是假甚至是否真的存在、公司和“金輝證券”的真實(shí)關(guān)系、賬戶里每日增加的收益來源是否真的是炒股利得。11月9日晚上的線上會(huì)議上,“華菲”直白地說:“我們的王炎總,你管他是真王炎還是假王炎,只要他能帶領(lǐng)我們賺錢,就是我們的老大。”
王炎開始“打假”后,銀柿財(cái)經(jīng)曾向投資者邱梓恒反復(fù)詢問“王炎總”的身份真實(shí)性,邱梓恒的回復(fù)是:“我們的關(guān)注點(diǎn)不一樣,我不在乎真假王炎,只在乎能不能賺錢。”
11月10日,提現(xiàn)困難、聯(lián)眾投“跑路”的傳聞已在多個(gè)投資者群里傳得沸沸揚(yáng)揚(yáng)。這天下午,銀柿財(cái)經(jīng)問周姨是否聽說“跑路”傳聞,周姨的回復(fù)是:“你擔(dān)心就先觀望。”
銀柿財(cái)經(jīng)反問,“你擔(dān)心嗎?”周姨回應(yīng):“沒有擔(dān)心,做了就選擇信任,擔(dān)心也沒用。”但她表示,今天(11月10日)沒買。目前,她手上還有9個(gè)尚在封閉期、合計(jì)金額約10萬元的“聯(lián)眾生活高端定制商務(wù)保溫杯融資”,購買記錄停留在11月7日。她說,“今天的利率更高,但沒錢買了。
今日新聞?lì)^條
我也說兩句
已有評(píng)論 0 條 查看全部回復(fù)